Modello di valutazione del rischio Aml/cft
La vostra valutazione interna del rischio di riciclaggio dovrebbe indicare che solo una parte del vostro lavoro è regolamentata. Tuttavia, il tipo e la frequenza di questo lavoro potrebbero comunque portarvi a concludere che il vostro studio ha un rischio elevato di essere preso di mira dai criminali.
Una caratteristica fondamentale dell’MLR 2017 è l'”approccio basato sul rischio” per prevenire e individuare il riciclaggio di denaro e l’obbligo specifico di intraprendere e mantenere una valutazione documentata del rischio di riciclaggio a livello di studio.
Oltre alla valutazione del rischio a livello di studio, è necessario effettuare una valutazione del rischio a livello di cliente e di materia. Ciò informerà il modo in cui condurre la due diligence del cliente e il monitoraggio continuo.
I dipendenti rilevanti sono quelli “in grado di contribuire all’identificazione o alla riduzione del rischio di riciclaggio di denaro… o alla prevenzione o all’individuazione del riciclaggio di denaro” in relazione all’attività. Questo dovrebbe includere il personale addetto alla contabilità e alla reception.
Per quanto riguarda la protezione dei dati, la formazione deve riguardare i requisiti di conservazione dei registri (regolamento 40) e l’obbligo, previsto dal regolamento MLR 2017, di informare i clienti sullo scopo per cui vengono raccolti i loro dati personali quando si effettuano i controlli di adeguata verifica della clientela (regolamento 41).
Modello di valutazione del rischio Kyc
Modello APPC proprietario e personalizzabile, completo al 90% per la conformità alle norme antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML/CTF).✔ Modello di documento APPC✔ Modello di valutazione del rischio✔ Moduli CDD✔ Formazione di 1,5 ore
I “Regolamenti che disciplinano l’antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) per i Dottori Commercialisti” della Commissione di Vigilanza Finanziaria (FSC) di Taiwan richiedono che le società di Dottori Commercialisti abbiano politiche, procedure e controlli interni (IPPC) antiriciclaggio e anti terrorismo implementati in tutto lo studio e documentati in un documento IPPC antiriciclaggio e anti terrorismo.
Per i professionisti impegnati come voi, o se non siete sicuri di come sviluppare un documento IPPC, potete ora acquistare un documento IPPC personalizzabile che include: i modelli sono forniti in formato Microsoft Word/Excel e sono completi per quasi il 90% per essere utilizzati dal vostro studio. Grazie a questi modelli e alla formazione, potrete adattarli e personalizzarli in base alle esigenze della vostra azienda ed essere pronti per la revisione FSC AML/CFT! Contenuto del modello APPC:1. INTRODUZIONE2. DICHIARAZIONE DI POLITICA3. SUPERVISIONE DELLA DIREZIONE4. VALUTAZIONE DEL RISCHIO *(Articolo 6 dell’FSC)5. DUE DILIGENCE DEL CLIENTE (“CDD”) *(Articoli 7 e 8 dell’FSC)6. DUE DILIGENCE DEL CLIENTE RAFFORZATA *(Articolo 10 del FSC)7. CONSERVAZIONE DEI REGISTRI *(Articolo FSC 15)8. MONITORAGGIO CONTINUATIVO *(Articolo FSC 9)9. SEGNALAZIONE DI UNA TRANSAZIONE SOSPETTA *(Articolo FSC 13 e 14)10. AUDIT E COMPLIANCE *(Articolo 5 del FSC)11. ASSUNZIONE DI NUOVO PERSONALE E FORMAZIONE *(FSC Articolo 5)APPENDICE A. RUOLI E RESPONSABILITÀ IN MATERIA DI AML/CFTAPENDICE B. VALUTAZIONE DEL RISCHIOAPENDICE C. INDICATORI DI TRANSAZIONI SOSPETTEModuli per la due diligence del cliente:Modulo 1 Informazioni sul clienteFormulario 2 Dati del cliente (persona fisica o entità)Modulo 3 Informazioni sulle persone esposte politicamenteFormulario 4 Valutazione del rischio
Questionario di valutazione del rischio Aml
La presente bozza di Linee guida stabilisce i requisiti per gli enti creditizi, le imprese di investimento e i prestatori di servizi di pagamento (PSP) in materia di attenuazione e gestione dei rischi legati alle tecnologie dell’informazione e della comunicazione (TIC) e mira a garantire un approccio coerente e solido in tutto il mercato unico. Una volta entrate in vigore, queste linee guida sostituiranno quelle sulle misure di sicurezza per i rischi operativi e di sicurezza (EBA GL/2017/17), che saranno quindi abrogate.DocumentiTraduzioni per:Scarica le linee guida Link
L’Autorità bancaria europea (EBA) ha avviato oggi una consultazione sulla sua bozza di Linee guida sulla gestione del rischio ICT e della sicurezza. Questi orientamenti stabiliscono i requisiti per gli enti creditizi, le imprese di investimento e i prestatori di servizi di pagamento (PSP) in materia di mitigazione e gestione dei rischi legati alle tecnologie dell’informazione e della comunicazione (TIC) e mirano a garantire un approccio coerente e solido in tutto il mercato unico. La consultazione è aperta fino al 13 marzo 2019.
A causa della crescente dipendenza dalle TIC per il loro funzionamento operativo, le istituzioni finanziarie sono vulnerabili alle crescenti minacce di attacchi interni ed esterni, compresi gli attacchi informatici, o alle violazioni che possono derivare da un’inadeguata pianificazione della continuità operativa per i sistemi e i processi TIC, o da processi inadeguati relativi alla gestione delle modifiche TIC. Le presenti Linee guida mirano a mitigare tutti i rischi ICT – interni o esterni -, compresi quelli legati alla sicurezza, per tutte le istituzioni finanziarie.
Matrice di valutazione del rischio del cliente
Il Gruppo Banca Mondiale è lieto di invitarvi al workshop globale sui sei nuovi moduli dello strumento NRA (National Risk Assessment Tool on Money Laundering and Terrorist Financing) che si terrà dal 9 all’11 maggio 2022 (Webex), ogni giorno dalle 7:30 alle 12:30 (EDT, ora di Washington DC). Questo workshop è rivolto a tutti i funzionari governativi che desiderano ampliare le proprie competenze nella valutazione dei reati presupposto, del riciclaggio di denaro e dei rischi di finanziamento del terrorismo.