Modello di flusso di cassa immobiliare excel
Se si preferisce passare direttamente al download del foglio di calcolo degli investimenti immobiliari in excel, è possibile seguire il link sopra riportato, da cui è possibile scaricare gratuitamente il foglio Excel, oppure fare clic sulla barra degli strumenti rossa in basso.
Uno dei criteri principali, quando si investe in immobili, è quello di analizzare il tasso CAP dell’edificio e, inoltre, di considerare quanto sia redditizio l’edificio (NOI) e se sia un investimento adeguato.
“Per stimare la redditività del reddito operativo netto dell’edificio, esistono due metodi di calcolo comunemente utilizzati: L’analisi del flusso di cassa scontato (DCF) e il tasso di rendimento interno (IRR)”, spiega Jasper Juhl, esperto immobiliare e CEO di Better Estimate.
Nell’articolo che ho citato sopra, l’edificio che stavo considerando di acquistare aveva un tasso CAP piuttosto basso. Nella maggior parte dei casi, un investitore potrebbe trovare difficile investire in un edificio con un basso tasso CAP, tuttavia, in questa circostanza, ho dimostrato perché più basso è il tasso CAP, migliore sarà l’incremento dell’edificio a breve termine. In questo caso particolare, il mio rendimento sarebbe stato del 110% in 3 anni.
Come si calcola il ROI nel settore immobiliare in Excel?
Questo dato viene visualizzato come percentuale e il calcolo sarebbe: ROI = (valore finale / valore iniziale) ^ (1 / numero di anni) -1. Per calcolare il numero di anni, occorre sottrarre la data di inizio dalla data di fine, quindi dividere per 365.
Come si calcola il ROE di un immobile?
Il rendimento del capitale proprio è una metrica potente che ogni investitore immobiliare sofisticato dovrebbe utilizzare per prendere decisioni migliori. ROE = Rendimento annuo totale (flusso di cassa + pagamento del capitale + apprezzamento) / Patrimonio netto totale.
Che cos’è la formula del ROI?
Il più comune è l’utile netto diviso per il costo totale dell’investimento, ovvero il ROI = Utile netto / Costo dell’investimento x 100.
Rendimento del patrimonio netto immobiliare excel
Il valore attuale può essere una delle due cose: l’importo per cui l’investimento è stato venduto (il suo valore di realizzo) o il valore attuale dell’investimento (come il prezzo di mercato di un’azione). Il valore iniziale è un dato storico: il prezzo originariamente pagato per l’investimento o il prezzo di costo.
Le migliori pratiche di modellazione finanziaria richiedono che i calcoli siano trasparenti e facilmente verificabili. Purtroppo, quando si accumulano tutti i calcoli in una formula, non è possibile vedere facilmente quali numeri vanno dove, o quali numeri sono inseriti dall’utente o codificati in modo rigido.
L’altro grande problema è che il ROI misura solo a partire da un punto finale arbitrario. Non considera il valore temporale del denaro, che è un elemento critico del rendimento. Questo è particolarmente chiaro se si osserva il ROI del 2020, pari a -18% nella tabella precedente. Non si tratta di una variazione annuale rispetto al valore precedente del 2019. Si tratta piuttosto della variazione totale misurata dall’inizio, nel 2017. Sebbene rifletta accuratamente il rendimento totale nel periodo, non mostra il rendimento annuale o il tasso di variazione composto.
Calcolo del rendimento degli investimenti immobiliari in affitto excel
La redditività di una proprietà in affitto può variare notevolmente in base a fattori quali le entrate mensili, le spese, le tasse governative, i tassi di interesse e così via. Con il nostro calcolatore del rendimento dell’investimento è possibile determinare le proprietà positive e redditizie del flusso di cassa.
Il tasso di rendimento del capitale investito misura la percentuale di rendimento del capitale investito rispetto al valore dell’investimento iniziale. Si tratta di un indicatore dell’efficienza con cui viene utilizzato il denaro investito nel settore immobiliare.
La formula del reddito operativo netto include l’affitto e altre entrate, nonché le spese come le imposte sulla proprietà, l’assicurazione, le utenze, le riparazioni e la manutenzione, le spese di gestione della proprietà e così via. Per determinarlo, utilizzate il calcolatore del reddito operativo netto.
Se l’acquisto di un immobile è finanziato interamente in contanti, per calcolare il rendimento dell’investimento immobiliare occorre sommare il reddito operativo netto e l’apprezzamento del valore dell’immobile e dividerlo per il prezzo di acquisto iniziale.
Se acquistate un immobile a debito, non dimenticate di includere le rate del mutuo, l’eventuale capitale finanziato e l’apprezzamento dell’immobile, oltre al denaro speso per l’acconto e i costi di chiusura.
Modello excel di ritorno sull’investimento
Questo foglio di calcolo è destinato a coloro che stanno pensando di acquistare una proprietà in affitto a scopo di flusso di cassa e di leva finanziaria. Si tratta di un foglio di lavoro abbastanza elementare per la valutazione di un immobile in affitto, che include il calcolo del reddito operativo netto, del tasso di capitalizzazione, del flusso di cassa e del rendimento in contanti.
Questo foglio di lavoro non vi insegnerà come diventare un buon investitore immobiliare. È solo un semplice strumento per aiutarvi a mettere in pratica alcune tecniche di valutazione degli immobili e di analisi dei flussi di cassa. Disclaimer: non sono un investitore immobiliare professionista. Ho creato questo foglio di calcolo basandomi sull’esperienza di proprietario e su varie referenze.
I calcoli per la valutazione di un immobile in affitto e l’analisi dei flussi di cassa non sono molto complessi. Questo foglio di calcolo Excel rende le cose ancora più semplici, fornendo un modo pratico per calcolare e confrontare i risultati.
Modificare le celle con lo sfondo azzurro. Controllate sempre due volte i calcoli, perché non volete prendere una decisione finanziaria importante per poi scoprire che avete accidentalmente sovrascritto o sbagliato una delle formule.